GEP-FINANCE
Transformer les usages IA financiers en contrôles, traces et preuves
GEP-FINANCE documente les pouvoirs accordés aux systèmes IA, les limites financières, les validations, la résilience et les preuves nécessaires à la décision.
Mesurer ce qui est maîtrisé. Identifier ce qui doit être prouvé.
Banques, établissements financiers, fintechs, directions financières, risques, conformité, audit et contrôle permanent.
Principe : un élément déclaré mais non démontré reste une affirmation, pas une maîtrise établie.
Un référentiel sectoriel, une même logique de gouvernance par la preuve.
Pouvoirs & mandats
Ce que le système ou l’agent IA peut recommander, déclencher, autoriser ou exécuter.
Limites financières
Plafonds, seuils, validation humaine, séparation des tâches et recours.
Résilience & tiers
Fournisseurs critiques, dépendances numériques, continuité et réversibilité.
Traçabilité
Décisions, opérations sensibles, contrôles, incidents et preuves conservées.
Le contrôle n’est utile que s’il peut être relié à une preuve et à une décision.
Une preuve, pas une déclaration
Une réponse n’est utile que si elle peut être reliée à une décision, un document, une trace, un contrôle ou une action corrective.
Un langage exploitable
Une idée par contrôle, une formulation orientée décision et des preuves attendues explicites.
Un dossier maintenable
Les éléments restent rattachés à un dossier identifiable, révisable et exportable.
Une correction immédiate
Chaque écart peut être transformé en priorité, responsabilité et action à traiter.
Qualifier → contrôler → prouver → prioriser → agir
1 · Qualifier
Décrire l’organisation, le périmètre, l’usage IA et les responsabilités utiles.
2 · Contrôler
Répondre aux contrôles sélectionnés : Oui, Approchant, En cours, Non ou NSP.
3 · Prouver
Comparer la preuve attendue E0 à la preuve réellement disponible E1.
4 · Prioriser
Identifier les écarts, Red Flags et éléments qui doivent être traités en premier.
5 · Agir
Transformer les écarts en actions correctives, responsables et suivi.
L’écart entre E0 et E1 est l’endroit où commence le travail de gouvernance.
Des sources qualifiées, sans confondre droit applicable et référentiels volontaires.
AI Act, DORA, RGPD, NIS2 selon le périmètre, doctrine EBA, BCE et ACPR, ISO/IEC 42001.
Les usages transactionnels et agents peuvent être instruits par mandat, plafonds, fournisseurs, traces et mécanismes de contestation.
Preuve attendue ≠ preuve disponible
E0 décrit ce qui devrait permettre de démontrer la maîtrise : politique, contrat, validation, journal, test, procédure ou autre élément vérifiable.
E1 décrit ce que l’organisation peut réellement produire et rattacher au contrôle au moment de l’instruction.
Un dossier qui relie contrôle, preuve, écart et action.
Inventaire systèmes, modèles et agents
Restitution structurée et exploitable par les responsables concernés.
Matrice habilitations et plafonds
Élément relié au dossier, au contrôle et à la décision.
Registre fournisseurs critiques
Base de preuve maintenable et réexaminable.
Dossier décisions et validations
Priorisation des écarts et actions à conduire.
Journal incidents et corrections
Traçabilité des responsabilités, incidents ou réserves.
Synthèse comité des risques
Synthèse utilisable pour le pilotage et le dialogue externe.
Une gouvernance démontrable, avec des limites explicites.
6 000 € HT / client
Licence GEP sectorielle avec parcours de 44 contrôles et dossier de preuves. Le périmètre et les conditions d’utilisation sont confirmés avant activation.
Ce que le GEP ne remplace pas
- une certification
- un avis juridique individualisé
- un audit technique lorsqu’il est requis
- la décision du professionnel ou de l’autorité compétente
- la responsabilité de l’organisation
Déclarer ne suffit pas. Il faut pouvoir démontrer.
Mesurez ce qui est maîtrisé, identifiez ce qui manque et transformez les écarts en actions et preuves exploitables.